Hvordan betale skatt på eBay og Craigslist-salg
Annonse
Hvis du leser denne artikkelen, er du sannsynligvis i en av to grupper: du selger brukte varer på nettsteder som eBay og Craigslist hver gang for ekstra penger, ELLER du selger egenproduserte varer hver dag som en sidejobb for å øke inntekten.
I begge tilfeller må en del av pengene du tjener deklareres for inntektsskatt, spesielt hvis du er i sistnevnte gruppe - men selv engangssalg kan telle. Å ikke rapportere salg kan føre til en IRS-revisjon for skattesvindel.
Her er et krasjkurs om når du må betale skatt for salg på nettet og hvordan du kan gjøre det. Dette innlegget ble skrevet med tanke på amerikanske skatteregler og kan ikke gjelde andre steder.
Hvilke salg teller mot skatter?
Den generelle tommelfingerregelen er at hvis du tjente noe fortjeneste ved et salg, så må det rapporteres som inntekt. Fortjeneste er definert som forskjellen mellom det du betalte for å skaffe deg noe, ethvert verditap på grunn av avskrivninger og hvor mye du solgte det for.
Hvis du for eksempel kjøpte et nettbrett eller en smarttelefon for $ 200 og solgte det en uke senere for $ 250, har du tjent 50 dollar. Imidlertid, hvis du kjøpte et nettbrett eller smarttelefon for $ 200 for noen år siden og solgte det akkurat nå for $ 100, så er det ingen overskudd.
Skattemyndighetene har noen få retningslinjer for avgifter på varer som selges online. Her er de viktigste punktene du bør vite, men vi anbefaler å lese hele siden:
- Hvis du selger ting du har eid en stund, for eksempel en tegneseriesamling 12 tips for vellykket salg av tegneseriekolleksjonen 12 tips for å selge tegneseriekolleksjonen din Hvor skal du selge tegneseriene dine? Forsikre deg om at du får den beste prisen? Og finne et godt hjem for dem? Her er noen tips for å selge tegneseriekolleksjonen din. Les mer, da er det sannsynligvis ikke noe overskudd involvert, og du har det bra. Dette tilsvarer å holde et garasjesalg, unntatt online.
- Hvis du selger noe du har produsert, for eksempel håndlaget håndverk og kunstverk 6 måter å selge håndverkene dine på nettet og tjene penger 6 måter å selge håndverkene dine på nettet og tjene penger Vil du selge håndlagde håndverkene dine på nettet? Etsy bør ikke være ditt første valg, og her er grunnen, sammen med flere alternative nettsteder som kanskje passer deg bedre. Les mer, så er det rapporterbar inntekt.
- Hvis du kjøper og selger på nytt på nettet, for eksempel gadgets på Craigslist. Hvordan selge brukte gadgets på Craigslist på en trygg og lønnsom måte Slik selger du trygt og lønnsomt salg av gadgets på Craigslist Å selge brukte gadgets på Craigslist kan være et skummelt forslag, både for din sikkerhet og pengene-tjene potensielle kunder, men disse tipsene vil hjelpe deg å få mest mulig ut av det. Les mer, så er det rapporterbar inntekt.
Det det egentlig kommer ned til er om online-salget ditt er definert som en bedrift eller en hobby i henhold til definisjonene som er fastsatt av skattemyndighetene. Vannene kan være litt grumsete her. Som sådan har skattemyndighetene fremsatt flere spørsmål som kan bidra til å avklare hvor du står:
- Viser tiden og kreftene som er lagt ned i aktiviteten en intensjon om å tjene penger?
- Avhenger skattyter av inntekt fra aktiviteten?
- Hvis det er tap, skyldes det forhold som ligger utenfor skattyterens kontroll, eller skjedde de i oppstartsfasen av virksomheten?
- Har skattyteren endret driftsmetoder for å forbedre lønnsomheten?
- Har skattyter eller hans / hennes rådgivere kunnskapen som trengs for å drive aktiviteten som en vellykket virksomhet?
- Har skattyter tjent med lignende aktiviteter tidligere?
- Tjener aktiviteten noen år?
- Kan skattyteren forvente å tjene penger i fremtiden på grunn av styrking av eiendeler brukt i aktiviteten?
Hvis du kan svare "ja" på et av disse spørsmålene, driver du sannsynligvis en virksomhet i IRS-øyne. Jo flere spørsmål du kan svare "ja" på, jo mer sannsynlig er det at du driver en bedrift, i hvert fall når det gjelder skatter.
Skillet mellom virksomhet og hobby er viktig fordi noen skattehandlinger, for eksempel å trekke fra forretningsutgifter, bare er tilgjengelige for den ene og ikke den andre.
Det kan også hende du må betale omsetningsavgift for varer du selger på nettet. Dessverre er omsetningsavgift langt mer komplisert enn inntektsskatt, og det ville være umulig å dekke det hele i ett innlegg. Se denne veiledningen for omsetningsavgift i alle USA.
Og for å være tydelig, selv om tittelen på denne artikkelen bare nevner eBay og Craigslist, gjelder disse avgiftsretningslinjene uansett hvor du faktisk selger - enten du selger ting på Amazon eller selger til venner på Facebook. på Facebook: De beste tipsene for suksess Slik selger du ting på Facebook: De beste tipsene for suksess Her er alle de forskjellige måtene du kan selge varer på Facebook, pluss noen avgjørende tips for vellykket salg på Facebook. Les mer .
Hvor mye skylder du på skatter?
Det første du trenger å gjøre er å holde gode poster . Du bør alltid ha tilgang til en slags transaksjonsrapport (eller i det minste en transaksjonshistorikk) og kunne oppsummere hvor mye du tjente på salg over en gitt periode.
Du trenger denne informasjonen for å finne ut hvor mye du virkelig skylder i skatter - og i tilfelle du noen gang blir revidert av skattemyndighetene, vil disse postene spare deg for mye tid, energi og hodepine. Mens 1099 skjemaer er gode, bør du fortsatt føre uavhengige poster.
Og ja, du skylder fortsatt skatt selv om du aldri mottar 1099 skjemaer fra eBay, Craigslist, PayPal eller hvor som helst ellers. Det er ditt ansvar å spore salget og betale skatten du skylder på salget.
Merk: Hvis du håndterer mye salg og føler deg overveldet, kan du vurdere å bruke regnskapsprogramvare for små bedrifter 5 måter Xero kan hjelpe med økonomien din 5 måter Xero kan hjelpe med økonomien din Regnskap kan være forvirrende, tidkrevende og (hvis du må betale en profesjonell regnskapsfører) dyrt. Les mer .
Forstå inntektsskatt vs. selvstendig næringsdrivende skatt
Hvis du selger på nettsteder som eBay og Craigslist, vil uansett hvilken inntekt du genererer fra salget bli pålagt to skatter: inntektsskatt og selvstendig næringsdrivende skatt .
Inntektsskatt er litt vanskelig fordi parentesene avhenger av innleveringsstatusen din og de kan endre seg fra år til år. Heldigvis kan du bare bruke MoneyChimps inntektsskattberegner for å se hva du skylder gitt et visst beløp på skattepliktig inntekt.
Selvstendig næringsdrivende skatt er mer enkel, men består av to deler: Social Security og Medicare. I 2019, for selvstendig næringsdrivende, er skattesatsen for trygden 12, 4% på de første 127.200 dollar av selvstendig næringsdrivende inntekt og Medicare-skattesatsen er 2, 9% på alle inntekter.
Du må betale både inntektsskatt og selvstendig næringsdrivende skatt på inntekt opptjent gjennom selvstendig næringsdrivende midler, inkludert salg gjort på nettet.
For eksempel, hvis jeg solgte varer som var verdt 10.000 dollar på eBay i 2019 og leverte skatter som Married Jointly, ville jeg skylde 1.240 dollar til Social Security og $ 290 til Medicare (faktisk mindre hvis du inkluderer fradrag og unntak, men du vil ikke vite før filen din selvangivelsen).
Merk: Husk å sjekke IRS 'skattesenter for selvstendig næringsdrivende.
Litt overveldende, er det ikke? Derfor anbefaler vi på det sterkeste å bruke skatteprogramvare. De 6 beste gratis skatteprogramvarene for å arkivere selvangivelsen i år. De 6 beste gratis skatteprogramvarene til å arkivere selvangivelsen i år. Hvis du er lei av å betale for å arkivere skatten din, er her de beste gratis skatteprogramvare for innlevering av statlige og føderale selvangivelser. Les mer når det er på tide å sende inn selvangivelsen. Du må sannsynligvis betale litt mer for en versjon som kan takle selvstendig næringsdrivende inntekt, men besparelsen i tid og energi er verdt det.
Ikke glem kvartalsvise skattebetalinger!
Det er en ting til å bekymre deg for når du arbeider med selvstendig næringsdrivende: Du må foreta kvartalsvis estimerte utbetalinger til skattemyndighetene.
Normalt som en ansatt som jobber for en arbeidsgiver blir en del av hver lønnsslipp tatt ut som en "skattetildeling." Dette er utbetalinger til skattemyndighetene på dine vegne i løpet av året, og disse forskuddstrekkene teller mot den totale skatten du skylder på slutten av året.
Selvstendig næringsdrivende inntekt er underlagt de samme "i løpet av året" -utbetalinger, bortsett fra at disse utbetalingene bare må utføres en gang hvert kvartal, og de trenger bare å beregne skatten du skylder på den selvstendig næringsdrivende inntekten du tjente i løpet av det fjerdedel.
Kvartalsvise estimerte betalingsfrister er:
- 1. kvartal 15. april (for inntekt opptjent januar til mars)
- 2. kvartal 15. juni (for inntekt opptjent fra april til mai)
- 3. kvartal 15. september (for inntekt opptjent juni til august)
- 4. kvartal 15. januar (for inntekt opptjent september til desember)
Hvis dagen faller på en helg eller ferie, blir forfallsdato utsatt til neste virkedag.
Hvordan betale kvartalsvis estimert skatt
Den enkleste måten å betale disse estimerte kvartalsvise utbetalingene er å bruke IRS-nettstedets online betalingsportal, som bare er ett av mange nyttige online verktøy levert av IRS:
- Besøk irs.gov på en sikker datamaskin.
- Klikk på Foreta en betaling .
- Klikk på direkte betaling .
- Klikk på Foreta en betaling .
- Velg Estimert skatt under "Årsak til betaling".
- Velg 1040ES under “Bruk betaling til”.
- Velg skatteår og klikk på Fortsett .
- Fyll ut skattebetalernes detaljer og klikk på Fortsett .
Det er det! Uansett hvilke utbetalinger du foretar på denne måten vil regne som en slags "selvstendig næringsdrivende tilbakeholdelse" mot den totale skatten du skylder på slutten av året.
Ikke hopp over å betale estimert skatt for kvartalet, fordi du må betale en bot for hva du fremdeles skylder skattemyndighetene når skattedagen kommer.
Når du er i tvil, bør du søke en skatteprofesjonell
Dette er riktignok forvirrende, spesielt hvis du aldri har hatt å gjøre med selvstendig næringsdrivende skatter av noe slag. Poenget er imidlertid dette: du skylder skatt på alt salg som gjøres via nettsteder som eBay og Craigslist med den hensikt å tjene penger.
Hvis dette er for mye for deg å pakke hodet rundt, ikke bekymre deg. Du er ikke den eneste som føler det slik, og det er grunnen til at så mange utsetter skatteforberedelsene sine til en sertifisert revisor.
I mellomtiden kan du sjekke ut disse tipsene om hvordan du kan forbedre eBay-salget 11 Kritiske tips for hvordan du kan selge mer på eBay 11 Kritiske tips om hvordan du kan selge mer på eBay eBay er en av de beste nettbutikkene på nettet. Du kan være en erfaren selger på eBay, eller kanskje du nettopp har startet med eBay-selgerkarrieren. Disse tipsene kan bidra til å øke fortjenesten. Les mer og disse andre tipsene for å tjene mer penger på eBay Hvordan tjene mer penger på å selge på eBay Hvordan tjene mer penger på å selge på eBay For å maksimere inntektene dine på eBay, må du ta hensyn til en rekke faktorer; vi leder deg gjennom den beste måten å få mest mulig ut av auksjonene dine. Les mer .
Utforsk mer om: Craigslist, eBay, Tjen penger online, selvstendig næringsdrivende, selger online, skatteprogramvare.
